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案例:信用證游戲規(guī)則

http://m.wvsf.cn 中國鞋網(wǎng) 更新日期:2010-09-09 16:22:54 瀏覽:15872 【大字體  中字體  小字體】 【打印

  一、案例


  1994年4月11日,國內(nèi)某公司(以下稱為JS公司)與香港GT公司達(dá)成一份出口合同:合同號No.94JS-GT102, 4950dz of 45x45/110x70 T/C yarn-dyed shirt with long sleeve(滌棉長袖襯衫), 5% more or less are allowed,單價USD28.20/dz CFR Hongkong,總金額 USD139,590.00,1994年8月底之前裝運,付款方式為by 100% irrevocable L/C to be available by 30 days after date of B/L(不可撤消的提單日后30天遠(yuǎn)期 信用證 付款)。


  經(jīng)JS公司催促,JS公司于5月底收到由意大利商業(yè)銀行那不勒斯分行(Banca Commercial Italy, Naples Branch)開來的編號為6753/80210的遠(yuǎn)期 信用證 , 信用證 的開證申請人為意大利的CIBM SRL,并將目的港改為意大利的那不勒斯港,最遲裝運期為1994年8月30日,同時指定承運人為Marvelous International Container Lines(以下簡稱MICL公司),信用證有效期為9月15日,在中國議付有效。


  JS公司收到信用證后,沒有對信用證提出異議,并立即組織生產(chǎn)。由于生產(chǎn)襯衫的色織面料約定由香港GT公司指定的北京GH色織廠提供,而此后北京GH色織廠未能按照J(rèn)S公司的要求及時供應(yīng)生產(chǎn)所需面料,并且數(shù)量也短缺,導(dǎo)致JS公司沒有趕上信用證規(guī)定的8月30日的最遲裝運期限。為此香港GT公司出具了一份保函給JS公司,保證買方在收到單據(jù)后會及時付款贖單。JS公司憑此保函于9月12日通過信用證指定的MICL公司裝運了4700打襯衫(總貨款為USD132,540.00),并取得了編號為GM/NAP-11773的 海運 提單,提單日期為1994年9月12日。


  9月14日,JS公司備齊信用證所要求的全套單據(jù)遞交議付行。不久便收到意大利商業(yè)銀行那不勒斯分行的拒付通知,理由是 單證 不符:1、數(shù)量短缺;2、提單日超過了信用證的最遲裝運期。此后JS公司多次與香港GT公司和意大利的CIBM SRL聯(lián)系,但二者都毫無音訊。


  10月19日,開證行來函要求撤消信用證,JS公司立即表示不同意撤證。


  11月1日,JS公司收到CIBM SRL的傳真,聲稱貨物質(zhì)量有問題,要求降價20%。JS公司據(jù)此推斷CIBM SRL已經(jīng)提貨,接著便從MICL 海運 公司處得到證實。而且據(jù)MICL稱CIBM SRL是憑正本提單提取的貨物。因此JS公司立即通過議付行要求意大利商業(yè)銀行那不勒斯分行退單。此后還多次去電催促退單事宜。


  11月15日,意大利商業(yè)銀行那不勒斯分行聲稱其早已將信用證號6753/80210項下的全套正本和副本單據(jù)寄給了JS公司的議付行,但議付行僅收到了一套副本單據(jù)。


  JS公司了解到意大利商業(yè)銀行在上海開設(shè)了辦事處,并立即與該辦事處的負(fù)責(zé)人交涉,嚴(yán)正指出作為在國際銀行界有一定地位的意大利商業(yè)銀行,擅自放單給買方是一種嚴(yán)重違反UCP500及國際慣例的行為,希望意大利商業(yè)銀行盡快妥善處理這一事件,否則JS公司將會采取進(jìn)一步的法律行動,以維護(hù)自身的合法權(quán)益。


  12月2日,意大利CIBM SRL公司的總經(jīng)理L. Calabrese主動要求來華與JS公司協(xié)商解決這一貿(mào)易糾紛。12月5日,JS公司組成3人談判小組赴上海與L. Calabrese談判。在確認(rèn)了CIBM SRL是從銀行取得正本提單提貨的事實后,談判過程顯得比較簡單。談判中對方以短量和貨物質(zhì)量有問題為由要求降價,JS公司未予理睬。


  12月10日,JS公司收到CIBM SRL公司匯來的全部貨款。


  二、分析


  縱觀以上案例,JS公司在此筆業(yè)務(wù)中利用信用證的游戲規(guī)則成功地追回了全部貨款,這一經(jīng)驗值得借鑒。


  JS公司在遭拒付后與有關(guān)方面聯(lián)系以協(xié)商解決此事時,有關(guān)當(dāng)事人都避而不理。正當(dāng)JS公司一籌莫展之時,收貨人CIBM SRL公司一封提出貨物質(zhì)量有問題并要求降價20%的傳真使之露出了馬腳,因JS公司由此推斷收貨人很可能已經(jīng)提取了貨物。接著JS公司便與承運人核實貨物下落,證實了JS公司的推斷,而且是從開證行取得的正本提單。因為在這一環(huán)節(jié)還有可能是承運人無單放貨。


  根據(jù)UCP500的相關(guān)規(guī)定,開證行如果決定拒收單據(jù),則應(yīng)在自收到單據(jù)次日起的七個銀行工作日內(nèi)通知議付行,該通知還必須敘明銀行憑以拒收單據(jù)的所有不符點,并還必須說明銀行是否留存單據(jù)聽候處理。言下之意,開證行無權(quán)自行處理單據(jù)。照此規(guī)定,本案中的意大利商業(yè)銀行那不勒斯分行(以下稱開證行)通知JS公司拒付的事由后就應(yīng)妥善保存好全套單據(jù),聽從受益人的指示。


  既然JS公司已確定了是開證行擅自將單據(jù)放給收貨人,就立即通過議付行要求開證行退單。事實上開證行根本就無單可退,也就迫使開證行將收貨人推出來解決這一糾紛。銀行的生命在于信譽(yù),此時的開證行再也不會冒風(fēng)險與收貨人串通一氣。正是抓住了開證行這一擅自放單的把柄,使得本來在履約過程中也有一定失誤的JS公司寸步不讓,將貨款如數(shù)追回。


  JS在前期履約過程中主要有兩點失誤:一是在信用證改變了目的港后未能及時提出異議,因為目的港從香港改成了意大利的那不勒斯港,至少買方的運費成本增加了許多;二是當(dāng)面料供應(yīng)不及時時,沒有要求客戶修改信用證,而是輕信了對方的擔(dān)保函。

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